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利益相反管理方針

  つがる弘前農業協同組合(以下、「当組合」という)は、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、農業協同組合法、金融商品取引法および関係するガイドラインに基づき、利益相反するおそれのある取引を適切に管理するための体制を整備し、利益相反管理方針(以下、「本方針」という)を次のとおり定めるものとします。
 
[平成21年6月1日 制定]
1.対象取引の範囲
  本方針の対象となる「利益相反のおそれのある取引」は、当JAの行う信用事業関連業務、共済事業関連
 業務または金融商品関連業務にかかるお客さまとの取引であって、お客さまの利益を不当に害するおそれの
 ある取引をいいます。
 
2.利益相反のおそれのある取引の類型
  「利益相反のおそれのある取引」の類型は、以下のとおりです。
  (1)お客さまと当組合の間の利益が相反する類型
  (2)当組合の「お客さまと他のお客さま」との間の利益が相反する類型
 
3.利益相反の管理の方法
  当組合は、利益相反のおそれのある取引を特定した場合について、次に掲げる方法により当該のお客さま
 の保護を適正に確保いたします。
  (1)対象取引を行う部門と当該お客さまとの取引を行う部門を分離する方法
  (2)対象取引または当該お客さまとの取引の条件もしくは方法を、変更または中止する方法
  (3)対象取引に伴い、当該お客さまの利益が不当に害されるおそれがあることについて、当該お客さま
     に適切に開示する方法(ただし、当組合が負う守秘義務に違反しない場合に限ります)
  (4)その他対象取引を適切に管理するための方法
 
4.利益相反管理体制
  (1)当組合は、利益相反のおそれのある取引の特定および利益相反管理に関する当組合全体の管理体制
     を統括するための利益相反管理統括部署およびその統括者を定めます。この統括部署は、営業部門
     からの影響を受けないものとします。
  (2)利益相反管理統括者は、本方針にそって、利益相反のおそれのある取引の特定および利益相反管理
     を実施するとともに、その有効性を定期的に適切に検証し、改善いたします。
 
5.利益相反管理体制の検証等
  当組合は、本方針に基づく利益相反管理体制について、その適切性および有効性を定期的に検証し、必要
 に応じて見直しを行います。
 
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